Bet. 2000/01:JuU3

Justitieutskottets betänkande

2000/01:JUU03

Penningtvätt

Innehåll

Sammanfattning

Propositionen

Utskottet

Hemställan

2000/01

JuU3

Sammanfattning

I detta betänkande behandlar utskottet ett

regeringsförslag som innebär att penningtvättslagen

utvidgas till att omfatta all yrkesmässig

betalningsöverföring. Lagändringarna föreslås träda

i kraft den 1 januari 2001.

Utskottet tillstyrker regeringens förslag.

Propositionen

I proposition 1999/2000:145 har regeringen

(Finansdepartementet) föreslagit att riksdagen antar

regeringens förslag till

1. lag om ändring i valutaväxlingslagen

(1996:1006),

2. lag om ändring i lagen (1993:768) om åtgärder

mot penningtvätt,

3. lag om ändring i sekretesslagen (1980:100),

4. lag om ändring i prisinformationslagen

(1991:601).

Lagförslagen, som har granskats av Lagrådet, har

fogats till betänkandet, se bilaga.

Utskottet

Regeringens förslag grundar sig på en promemoria,

Penningtvätt och betalningsöverföring, som

utarbetats inom Finansdepartementet. Promemorian har

remissbehandlats. Remissyttrandena finns

tillgängliga på Finansdepartementet (dnr

Fi2000/650). Det kan också nämnas att regeringens

förslag ligger i linje med ett förslag till

skärpning av EG-direktivet mot penningtvätt om

vilket politisk enighet nåddes vid Ekofin-rådets

möte den 29 september 2000.

Enligt regeringens förslag skall

valutaväxlingslagen (1996:1006) utvidgas till att

omfatta alla juridiska och fysiska personer som

yrkesmässigt ägnar sig åt betalningsöverföring.

Härigenom blir dessa företag, i likhet med vad som

nu gäller för valutaväxlingsrörelse, skyldiga att

anmäla sin verksamhet till Finansinspektionen för

registrering. Genom att lagen (1993:768) om åtgärder

mot penningtvätt (penningtvättslagen) gäller för

verksamhet som enligt valutaväxlingslagen kräver

anmälan till Finansinspektionen blir penning-

tvättslagen tillämplig på all yrkesmässig

betalningsöverföring.

Regeringen föreslår att huvuddelen av

valutaväxlingslagens bestämmelser skall gälla för

företag som ägnar sig åt betalningsöverföring. Det

rör sig om bestämmelser om skyldighet att lämna

Finansinspektionen upplysningar, möjligheter för

Finansinspektionen att ingripa genom att meddela

förelägganden samt bestämmelser om överklaganden och

avgifter. Valutaväxlings-lagens bestämmelser om

konsumentskydd föreslås dock inte gälla för

betalningsöverföring.

Regeringen anför till grund för sitt förslag bl.a.

följande. En effektiv bekämpning av penningtvätt

fordrar att regelverket är heltäckande. Om ett

institut som verkar på den finansiella marknaden

utnyttjas för tvättning av pengar i större

omfattning kan detta allvarligt äventyra sundheten

och stabiliteten i det ifrågavarande institutet och

minska allmänhetens förtroende för det finansiella

systemet. Också i syfte att bekämpa den ekonomiska

och organiserade brottsligheten är det enligt

regeringen viktigt att åtgärderna mot penningtvätt

är effektiva. Dessa brott inbringar stora vinster

för de kriminella och utgör därmed en drivande kraft

för den brottsliga verksamheten.

Enligt regeringen har det under de senaste åren

uppmärksammats, såväl internationellt som

nationellt, att andra yrkesgrupper och företag än

banker utnyttjas för penningtvätt. Finanspolisen,

vilken är den avdelning inom Rikspolisstyrelsen som

har det operativa ansvaret för penningtvätt, och

Finansinspektionen, som har tillsynsansvaret, har

uttalat att det finns ett behov av att reglera

betalningsöverföring. Financial Action Task Force on

money laundering (FATF), som är det världsledande

internationella organet när det gäller att bekämpa

penningtvätt, har i sina senaste årsrapporter pekat

på att betalningsöverföring är en sårbar sektor när

det gäller penningtvätt. Under år 1999 bedömde FATF

att betalningsöverföring är en "nyckelsektor" för

penningtvätt. Mot bakgrund av det anförda finns det

enligt regeringen ett påtagligt behov av att så

snart som möjligt utvidga penningtvättslagens

tillämpningsområde i fråga om betalningsöverföring.

Utskottet anser i likhet med regeringen att det är

viktigt att åtgärderna mot penningtvätt är

effektiva. Detta är inte minst av vikt för att på

ett framgångsrikt sätt kunna bekämpa den

organiserade brottsligheten. Utskottet tillstyrker

regeringens förslag.

Hemställan

Utskottet hemställer

beträffande penningtvätt och

betalningsöverföring

att riksdagen antar regeringens förslag till

a) lag om ändring i valutaväxlingslagen

(1996:1006),

b) lag om ändring i lagen (1993:768) om åtgärder

mot penningtvätt,

c) lag om ändring i sekretesslagen (1980:100),

d) lag om ändring i prisinformationslagen

(1991:601).

Stockholm den 17 oktober 2000

På justitieutskottets vägnar

Gun Hellsvik

I beslutet har deltagit: Gun Hellsvik (m), Ingvar

Johnsson (s), Märta Johansson (s), Margareta

Sandgren (s), Alice Åström (v), Ingemar Vänerlöv

(kd), Anders G Högmark (m), Ann-Marie Fagerström

(s), Maud Ekendahl (m), Helena Zakariasén (s),

Morgan Johansson (s), Yvonne Oscarsson (v), Ragnwi

Marcelind (kd), Jeppe Johnsson (m), Kia Andreasson

(mp) och Johan Pehrson (fp).

Regeringens lagförslag